Voilà bien des mois que votre client ne répond pas à votre relance et tarde beaucoup à payer sa facture. Il pourrait s’agir d’un insolvable réel, d’un débiteur qui veut à tout prix éviter de vous payer ou d’un client bloqué à régler sa facture pour cause de problème de dialogue. Ce sont des scénarios possibles et vous devez cependant les anticiper. Pour ce faire, il est mieux de savoir reconnaître le profil d’un mauvais payeur, afin de s’en protéger et de disposer des moyens adéquats pour agir contre celui-ci.
Client mauvais payeur : cas de particulier
Voici les sept grandes familles de clients mauvais payeurs particuliers :
- Les insolvables, qui ne peuvent pas du tout régler leur dette au moment de l’échéance. Ils veulent pourtant coopérer et sont vraiment motivés à trouver le modus vivendi ;
- Les sincères, qui subissent une mésentente dont ils ne sont pas à l’origine et utilisent le règlement de la facture comme moyen de pression, afin de régler le litige ;
- Les déménageurs, qui n’habitent jamais à l’adresse indiquée. Ils changent souvent de domicile pour éviter de payer leur dette ou pour une autre raison ;
- Les laxistes, qui négligent intentionnellement les relances bien qu’ils soient solvables;
- Les experts, qui mettent vraiment en place toute une stratégie bien étudiée, afin de ne pas payer leur facture et tirer un peu plus les délais ;
- Les électrons libres, qui déclinent toutes contraintes et passent complètement outre au créancier ;
- Les anonymes, qui se sentent quelque peu absous de l’acte de paiement, étant donné qu’ils n’ont aucun lien étroit avec le créancier.
Client mauvais payeur : cas d’entreprise
Voici les sept grandes familles d’entreprises considérées comme clients mauvais payeurs :
- Les insolvables, qui sont semblables aux particuliers. Ils ne peuvent pas régler leur dette au moment de l’échéance mais veulent tout de même coopérer ;
- Les sincères, qui sont également similaires aux particuliers. Ils subissent un litige dont ils ne sont pas la source et utilisent le paiement comme moyen de pression, afin de régler le désaccord ;
- Les sur-contrôlés, des entreprises avec une procédure de paiement relativement longue et complexe, comme les administrations ;
- Les dominants, qui aiment mettre leurs fournisseurs dans une situation d’allégeance. Ils règlent leur facture avec du retard, par principe et pour assurer le bon fonctionnement de leur flux de trésorerie;
- Les spécialistes, qui sont des entreprises prétendant n’avoir jamais reçu de facture pour éviter le paiement. Ils peuvent même créer le litige pour ne pas régler leur dette ;
- Les sélectifs qui, comme leur nom l’indique, trient les fournisseurs;
- Les désorganisés, qui oublient toujours de payer, même après des relances à différentes reprises.
Comment procéder ?
Afin de ne pas nuire à votre réputation, il est important de toujours rester courtois lors de vos relances. Évitez de faire allusion au fait que vous considérez votre client comme un mauvais payeur. Il est également inutile de passer directement aux procédures judiciaires. Relancez d’abord le client, s’il vous répond et règle sa facture, réinstallez des règles de conduite pour la suite de votre relation-client.
Il est également nécessaire d’appliquer les pénalités que vous avez définies au moment de la signature du contrat. Trop de souplesse peut certainement entraîner magnanimité et dérapage incontrôlé. Sinon, vous pouvez aller sur les-mauvais-payeurs.com, afin de dénoncer le particulier ou l’entreprise qui refuse de régler sa facture. Ce site spécialisé se chargera d’insérer le nom de votre client mauvais payeur dans sa base de données, afin de mettre en garde les autres entreprises.